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送转配合套现,三季度金融数据解读

来源:http://www.feipingo.com 作者:威尼斯人 时间:2019-06-09 17:35

“总体看,货币信贷和社会融资规模平稳增长,9月份金融机构对企业的贷款融资力度加大。”日前,中国人民银行新上任的调查统计司司长阮健弘这样评价三季度金融形势。专家表示,三季度信贷增长一方面反映出实体经济形势略有好转,另一方面也和此前部分城市房地产市场较热有关。

银监会主席尚福林不久前在2016年城商行年会上披露,新设民营银行工作将有序推进,今年民营银行申请已有14家完成论证,其中3家已批复筹建。与此同时,发改委10月12日发布的《促进民间投资健康发展若干政策措施》要求,依法依规加快民营银行审批。

中国经济网北京10月20日讯连续四个交易日疯涨之后,金科股份连续回调。截至昨日收盘,金科股份报收5.12元,下跌0.97%。

央行的最新数据显示,前三季度人民币贷款增加10.16万亿元,同比多增2558亿元;其中,9月当月人民币贷款增加1.22万亿元,同比多增1643亿元。

一直以来,受到我国金融方面的种种限制,民营银行起步较晚、规模较小、抗风险能力弱,又恰逢经济进入“新常态”、利率市场化、金融脱媒加剧等一系列挑战,幸而政府层面对民营银行的发展持鼓励和支持的态度。笔者认为,政府部门支持民营银行的发展与当前经济发展的宏观层面是分不开的。

不过,在这波波动中,受益最大的非金科股份实际控制人黄红云莫属。8月13日,黄红云辞去上市公司董事长职务。9月12日之后的两个交易日,黄红云分别增持854.1万股、687.2万股。

“过去5年,9月当月平均贷款增量为7000多亿元,今年同期多出不少,反映出银行支持实体经济力度加大。”中国民生银行首席研究员温彬表示,从结构看,企业部门新增中长期贷款4466亿元,为二季度以来新高。这一方面折射出实体经济企稳,企业投资和信贷需求随之上升,另一方面也反映出银行信贷策略从“重零售、轻公司”向均衡投放转变。

首先,加快民营银行的审批,致力于实现普惠金融,弥补传统银行在业务上的短板。一直以来中小微企业占据着国民经济的较重份额,对拉动中国经济增长有着举足轻重的地位,但传统金融机构更乐于将信贷资源向国企央企、地方政府融资平台或大型民企倾斜。所以,破解小微企业“融资难”困扰,不能完全靠传统银行业解决。而民营银行的业务主要针对普通大众、微小企业提供优质便捷的金融服务,这正好契合了中国经济的迫切需求。

巧合的是,9月21日晚,融创中国便宣布拿出约40亿认购金科股份非公开发行的9.07亿股,成为金科股份二股东。

数据显示,截至9月末,对实体经济发放的人民币贷款余额占同期社会融资规模存量的67.8%,同比高0.6个百分点。9月当月,企业及机关团体贷款增加6182亿元,占各项贷款增量的50.9%。9月末,小微企业贷款余额19.92万亿元,同比增长15.9%,比大型企业和中型企业贷款增速分别高6.8个和9.9个百分点。

一方面,民营银行的贷款年利率基本维持在7%至8%,与民间融资利率19%相比,民营银行的较低利率更有针对性,这大大减轻了小微企业的融资成本,及时快速帮助广大中小微企业解决燃眉之急,有利于经济的“稳增长”。另一方面,民营银行与传统银行相比,贷款迅速快捷。

9月22日起,金科股份坐上了火箭。当天,金科股份强势涨停。9月26日收盘,金科股份报收5.45元。短短三个交易日,金科股份累计涨幅24.15%。27日,金科股份停牌自查。自然,自查结果与融创中国公告内容如出一辙。

阮健弘介绍,企业贷款增量以中长期贷款为主,经营性贷款和固定资产贷款增长明显。“固定资产贷款显著多增的原因是企业投资类贷款需求增加。人民银行一份问卷调查显示,三季度59.4%的银行家认为贷款需求增长由企业投资增加导致,这较二季度提高了3.7个百分点。”

再者,民营银行发展有利于经济结构的转型。一直以来,中国经济增长主要是靠出口、投资来拉动,而目前这种旧的增长方式对经济拉动的作用已愈来愈弱,接下去应该靠民间投资和消费来拉动中国经济的增速。而民营银行的获批建立,正好有助于更好地促进民间消费金融和投资,对于中国经济的转型意义重大。

而就在这短短3天内,黄红云密集增持的股份便浮盈23.88%。不过,从借壳ST东源到解禁期临近时金科股份的一系列举动来看,此次精准增持也仅是冰山一角。

在企业贷款增长的同时,部分城市房地产市场活跃令个人住房贷款持续扩张。数据显示,前三季度个人住房贷款增加3.63万亿元,同比多增1.8万亿元。其中,9月份新增4759亿元,同比多增2055亿元。

民营银行的建立给传统银行带来前所未有的压力,“鲶鱼效应”彰显。民营银行得到长足发展之后,传统银行业会有危机感,它们会更加关注之前不太愿意涉及的普惠金融领域,也会逐步加入到经济结构转型中来。同时,民营银行的建立可以促进传统银行业提高服务质量,并加快其在互联网领域的业务拓展与创新。目前,民营银行在互联网技术领域的优势明显。而传统银行与民营银行在互联网技术、大数据风控方面的差距,也将会得到弥补。

2009年初,ST东源发布了吸收合并金科股份的方案后,连续开出14个涨停板。随后,房地产调控政策收紧,金科股份借壳搁浅。直到2011年5月份,方案才正式获批,金科股份终于登陆资本市场。彼时,金科股份股价约在14.26元左右。上市三个月后,金科股份股价开始快速下滑。直到2014年年中,金科股份股价跌至6.46元低位,仅剩四成左右。

“个人住房贷款增长较快,一个重要原因是今年以来全国房地产市场走势分化,部分一二线城市房地产成交活跃。同时,个人住房贷款快速增长也与金融机构、居民部门的资产配置选择有关。”阮健弘说。

随着一批又一批民营银行获批筹建,由民间资本组建的民营银行将越来越多地获得政策方面的支持,民营银行的建立既可以弥补传统银行在普惠金融领域的短板,又可以促进民间消费金融来拉动经济增长,完成结构转型。所以民营银行的发展前景将非常美好。

也正是在2014年下半年,大量限售股解禁,如此股价俨然无法令诸多股东满意。

前三季度,个人住房贷款增量在各项贷款增量中的占比较高,达到35.7%。对此,阮健弘认为,今年以来,地方政府债务置换较多、不良资产核销处置力度较大,企业贷款乃至全部贷款相应减少。若在分母项中考虑和“还原”这些因素,个人住房贷款在全部贷款中的比重会较目前数据显示的水平有所下降。“近期,一些城市出台了新的房地产调控措施,未来个人住房贷款走势有待进一步观察。”

民营银行目前做得更多的是联动各方,探索与传统银行的同业合作,实现银行间的优势互补,构建可持续的、崭新的互联网金融生态圈。传统银行有着网点多、客户资源多的优势,而民营银行则有互联网技术、勇于开拓创新的优势,在这种情况下,未来民营银行与传统银行并非单纯是“竞争”关系,更多的将是资源共享、优势互补的发展前景。张平

于是,黄红云选择了新能源。2014年10月,金科股份宣布出资20亿成立新能源公司。年底,金科股份又花了7亿收购华冉东方新能源公司的全部股权。此外,金科股份还宣布,未来五年将在新能源方面投入500亿。

中国社科院金融所银行研究室主任曾刚表示,经济结构调整不仅靠资金支持,还需要一个过程。目前,实体经济正趋于好转,但能否持续还要观察。“10月份部分城市开始调控房地产市场,如果能产生比较明显的效果,10月份个人住房贷款增速或有所回落,将更加真实地反映出实体经济的情况。”

另一方面,金科股份2014年的财务数据显示,实现营收173.24亿元,同比增长7.8%,净利润9.08亿元,下降7.74%。

此前,周小川在国际货币基金组织和世界银行年会系列会议上表示,中国信贷增长较快,反映了中国在全球经济增长乏力背景下应对风险、促进增长所做的努力。随着全球经济复苏逐步正常化,中国会对信贷增长有所控制。

随后,金科股份宣布,实行高送转,10赠14,每10股再送红股6股,每10股派1.5元。一系列利好刺激下,金科股份股价再次回升至16元左右区间。此时,黄红云和陶虹遐等股东开始密集减持套现。

“货币信贷要在支持实体经济的同时,注意防止资产泡沫的形成。”曾刚认为,当前金融环境较为宽松,为防止资产泡沫滋生,未来一段时间,要从总量和结构上优化货币信贷。吴雨刘铮

除2014年巨额的分红外,据不完全统计,截至2015年5月10日,黄红云家族(包括黄红云之弟黄一峰、弟妻王小琴,女黄斯诗、 嫂王天碧、侄黄星顺、侄女黄晴等)通过抛售限售股累计套现金额超过30亿。

因此,有观点认为,金科股份500亿进军新能源和高送转都只是减持的烟雾弹:前者拉高了股价,而后者则为黄红云家族规避了巨额的所得税。

2015年,黄红云和陶虹遐也曾做出过增持承诺。去年7月份,黄红云夫妇承诺,未来6个月内,公司股价低于5元时,将分别拿出2.28亿和3.31亿进行增持。8月份,上市公司却公告称,股价不超过10元时再选择增持;另外,6个月的时间限定也没了踪影。

8月27日,陶虹遐增持1265万股,总价6502万。次日,黄红云出资2080万增持550万股,陶虹遐出资586万增持110.8万股。几天后,黄红云出资1749万增持300万股。其他高管在去年九月份拿出495.36万增持101.8万股。

剩下的增持则主要发生在今年9月份股票大涨之前。 对于黄红云此次精准增持的高超财技,有市场分析人士认为,“应该是提前获得利好消息”。

对此,中国经济网记者致电金科股份董秘办,电话无人接听。

借壳ST东源黄红云家族获近百亿身价

对于资本市场而言,由借壳搁浅到最终成功登陆A股,金科股份一波三折的上市过程,早已被看作行业宏观调控下企业资本运作的典型案例。

2011年,苦熬两年之久后的金科股份终于如愿以偿。凭借着手中持有的大量股权,金科股份实际控制人黄红云及其家族身价暴涨。

公开信息显示,金科投资(黄红云和妻子陶虹遐各持60%和40%)、黄红云、陶虹遐、黄斯诗、黄一峰、王小琴、王天碧、黄星顺、黄晴、黄净、陶建为一致行动人,家族共计持有68603.4507万股,占借壳后ST东源总股本58.96%,财富达97.83亿元。

按当时股价计算, ST东源实际控制人黄红云、陶虹遐夫妇,各自持股36084.1379万股、20348.792万股,身家各为51.46亿元、28.54亿元,共计约80亿元。

2012年,黄红云及其家族以11亿美元的身价,首次登上福布斯华人富豪榜,位列1057位。

上市三年业绩变脸净利下滑

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